Національний банк України за останній рік суттєво посилив нагляд за фінансовим сектором і наклав на банки та небанківські установи штрафи загальною сумою понад 500 млн грн. Регулятор повідомляє, що більшість санкцій стосувалися порушень у сфері фінансового моніторингу та недотримання правил захисту прав споживачів.
Основною причиною штрафів стало неналежне виконання вимог щодо перевірки клієнтів і контролю за підозрілими операціями. Частина установ не забезпечила належну ідентифікацію клієнтів, не перевіряла походження коштів або несвоєчасно повідомляла про операції, що мають ознаки ризикових. НБУ також виявив недоліки у внутрішніх системах комплаєнсу, які мали б запобігати відмиванню коштів та фінансуванню незаконної діяльності.
Окремий блок штрафів стосувався порушень прав споживачів фінансових послуг. Йдеться про приховані комісії, непрозорі умови кредитування, агресивні методи стягнення боргів та некоректні договори. Найбільше таких порушень зафіксовано у секторі мікрофінансових організацій, де регулятор уже кілька років поспіль фіксує системні проблеми.
Найбільші штрафи отримали великі банки, які працюють з великими обсягами транзакцій і мають підвищені ризики у сфері AML. Водночас НБУ відзначає, що кількість санкцій щодо небанківських установ зростає швидше, ніж у банківському секторі, що свідчить про активний розвиток цього ринку та необхідність жорсткішого контролю.
Нагадаємо, НБУ наголошує, що посилення нагляду пов’язане з виконанням міжнародних стандартів FATF, зростанням обсягів готівкових операцій під час війни та необхідністю захисту споживачів. У 2026 році НБУ планує продовжувати політику жорсткого контролю, а також впроваджувати нові вимоги до систем фінмоніторингу.
Підписуйтесь на Перший Бізнесовий в Telegram і Facebook і читайте найважливіші і найсвіжіші новини першими!
Стрічка новин 
