Українські банки останніми місяцями значно активізували фінансовий моніторинг, що призвело до помітного зростання випадків блокування рахунків як у фізичних осіб, так і у підприємців. Фінустанови пояснюють це посиленням вимог законодавства щодо боротьби з відмиванням коштів та необхідністю ретельніше перевіряти нетипові або ризикові операції.
Найчастіше рахунки блокують через великі або регулярні перекази без пояснень, надходження від незнайомих контрагентів, різку зміну фінансової активності чи відсутність документів, що підтверджують походження коштів. У таких випадках банк має право тимчасово обмежити доступ до рахунку та запросити додаткову інформацію.
Юристи наголошують, що перший крок при блокуванні — з’ясувати причину. Банк повинен офіційно повідомити клієнта та надати перелік документів, необхідних для розблокування. Зазвичай йдеться про договори, акти виконаних робіт, податкові накладні або інші підтвердні документи. Якщо клієнт оперативно надає інформацію, рахунок зазвичай розблоковують упродовж кількох днів.
Якщо ж банк не пояснює підстав блокування або затягує процес, фахівці радять подавати письмову скаргу до фінустанови, а за потреби — звертатися до Національного банку чи до суду. Експерти підкреслюють, що клієнти мають право на доступ до власних коштів, а банк зобов’язаний діяти в межах закону та чітко аргументувати свої рішення.
Нагадаємо, попри незручності для користувачів, спеціалісти нагадують: посилений фінмоніторинг — це вимога законодавства, і банки несуть відповідальність за виявлення сумнівних операцій. Тому клієнтам радять завчасно зберігати документи, що підтверджують фінансову діяльність, та уникати транзакцій, які можуть виглядати підозрілими для системи контролю.
Підписуйтесь на Перший Бізнесовий в Telegram і Facebook і читайте найважливіші і найсвіжіші новини першими!
Стрічка новин 
