Українців, які передають свої банківські картки третім особам для регулярного користування, можуть взяти під фінансовий нагляд. Про це повідомили в Державній службі фінансового моніторингу, наголосивши, що така практика часто використовується у схемах відмивання коштів, ухилення від оподаткування та нелегальних фінансових операціях.
За новими рекомендаціями, банки зобов’язані звертати увагу на випадки, коли транзакції з картки здійснює не її власник, а інша особа — особливо якщо це відбувається систематично. У таких випадках фінансова установа може ініціювати додаткову перевірку, тимчасово обмежити доступ до рахунку або вимагати пояснення щодо джерела коштів.
Фінмоніторинг також попереджає, що передача картки родичам, знайомим або працівникам без оформлення відповідних документів може розглядатися як порушення правил користування фінансовими інструментами. Особливо це стосується випадків, коли картка використовується для отримання готівки, переказів з-за кордону або оплати послуг, які не відповідають профілю власника.
У зоні ризику — ФОПи, які оформлюють картки на підставних осіб, а також громадяни, що отримують регулярні перекази без підтвердження джерела доходу. Банки вже почали оновлювати внутрішні політики, щоб виявляти такі випадки на ранньому етапі.
Нагадаємо, експерти радять не передавати свої картки іншим особам, а у разі потреби — оформлювати довіреність або відкривати окремий рахунок на ім’я тієї особи, яка має право користуватися коштами.
Підписуйтесь на Перший Бізнесовий в Telegram і Facebook і читайте найважливіші і найсвіжіші новини першими!
Стрічка новин 
