В Україні зростає кількість випадків блокування банківських карток, через які пенсіонери отримують соціальні виплати. Причина — посилення фінансового моніторингу та вимог до ідентифікації клієнтів, особливо тих, хто перебуває за межами країни або на тимчасово окупованих територіях.
Банки зобов’язані реагувати на транзакції, які можуть свідчити про шахрайство, фінансування тероризму або порушення валютного законодавства. У зоні ризику — пенсіонери, які:
- не проходили фізичну ідентифікацію понад рік;
- мають підозрілу активність на рахунку (часті перекази, великі суми, нетипові джерела надходжень);
- зареєстровані за адресами, які вважаються фіктивними або масовими;
- отримують пенсію, перебуваючи за кордоном без підтвердження статусу.
Особливо вразливими є внутрішньо переміщені особи (ВПО), які не оновили дані в Пенсійному фонді або не підтвердили місце проживання. Якщо такі пенсіонери не пройдуть верифікацію до кінця року, їхні картки можуть бути заблоковані, а виплати — призупинені.
Нагадаємо, у відповідь на скарги громадян, Мінсоцполітики та банки обіцяють спростити процедури ідентифікації, зокрема через застосунок «Дія» та відеозв’язок. Однак експерти радять не зволікати: перевірити статус картки, оновити документи та уникати транзакцій, які можуть викликати підозру.
Підписуйтесь на Перший Бізнесовий в Telegram і Facebook і читайте найважливіші і найсвіжіші новини першими!
Стрічка новин 
