У Національній поліції України пояснили, за яких умов правоохоронці можуть отримати доступ до фінансових операцій громадян. Йдеться не про масову передачу даних, а про чітко регламентовану процедуру, яка передбачає наявність кримінального провадження або оперативної перевірки.
Банки не мають права передавати інформацію про рахунки чи транзакції без офіційного запиту. Такий запит може надійти від слідчого або оперативного працівника, якщо є підозра у фінансовому правопорушенні — наприклад, відмиванні коштів, шахрайстві, фінансуванні тероризму чи ухиленні від сплати податків.
У разі, якщо запит стосується банківської таємниці (історія операцій, залишки на рахунках, джерела походження коштів), слідчий зобов’язаний звернутися до суду з клопотанням про тимчасовий доступ до документів. Без рішення суду банк не має права розкривати таку інформацію.
Водночас у межах оперативно-розшукової діяльності правоохоронці можуть отримати окремі технічні дані — наприклад, факт надходження коштів, номер картки чи призначення платежу — без судового дозволу, якщо це не порушує банківську таємницю в повному обсязі.
Нагадаємо, пересічні громадяни, які не є фігурантами справ або об’єктами перевірки, можуть бути спокійні — їхні фінансові дані не передаються автоматично. Водночас у випадках підозри на правопорушення банки зобов’язані співпрацювати з правоохоронцями відповідно до закону.
Підписуйтесь на Перший Бізнесовий в Telegram і Facebook і читайте найважливіші і найсвіжіші новини першими!
Стрічка новин 
