В Украине обсуждают возможность введения лимита на количество банковских карт, которые физическое лицо может иметь одновременно. Инициатива возникла на фоне роста количества финансовых мошенничеств, в которых используют так называемые «дропы» — люди, массово оформляющие карточки для незаконных операций.
По данным регуляторов, новые правила могут затронуть прежде всего граждан, имеющих десятки карточек в разных банках или регулярно открывающих новые счета без очевидной финансовой потребности. Банки получат право отказывать в выпуске карты, если клиент превышает установленный лимит или попадает в рисковую категорию.
Финансовые учреждения отмечают, что технические карточки стали ключевым инструментом для киберпреступников: через них проводят транзит средств, фишинговые переводы и операции, усложняющие работу правоохранителей. Ограничение должно уменьшить количество таких карт и усилить контроль за движением средств.
Параллельно рассматривается создание единого реестра, который позволит банкам быстро проверять, сколько карт оформлено на одного человека. Это должно предотвратить ситуации, когда один клиент открывает карточки в десятках учреждений, используя их для теневых схем.
Напомним, для большинства украинцев новые правила не создадут проблем, ведь подавляющая часть граждан пользуется несколькими карточками — для зарплаты, онлайн-платежей и сбережений. Наибольшее изменение почувствуют те, кто работает в нелегальных финансовых операциях или предоставляет свои данные для оформления карт третьим лицам.
Подписывайтесь на Первый Бизнесовий в Telegram и Facebook и читайте самые важные и свежие новости первыми!
Лента новостей 
