Украинские банки напоминают клиентам о правилах финансового мониторинга, касающихся переводов между физическими лицами, в том числе и на карточки родственников. Несмотря на распространенные опасения большинство таких операций проходят без задержек, если не превышают установленные пороговые значения.
По действующим нормам без дополнительных вопросов со стороны банка можно осуществлять переводы до 400 тысяч гривен в месяц. Это общий лимит для всех P2P операций клиента, независимо от того, кому именно поступают средства — родителям, детям или другим получателям.
В то же время банки обращают внимание на разовые крупные транзакции, существенно отличающиеся от привычной финансовой активности клиента. Если сумма выглядит нетипичной или слишком большой для конкретного пользователя, финансовое учреждение может приостановить операцию и попросить подтвердить происхождение средств.
Для стандартных семейных переводов помощь родственникам, оплата лечения, обучение или бытовые расходы отдельных ограничений нет. Если операция не выходит за пределы пороговых значений и не вызывает подозрений, она проходит мгновенно.
Напомним, специалисты отмечают, что цель финмониторинга — предотвращать незаконные операции, а не усложнять повседневные переводы. Поэтому большинство транзакций в пределах установленных лимитов проходят без проблем.
Подписывайтесь на Первый Бизнесовий в Telegram и Facebook и читайте самые важные и свежие новости первыми!
Лента новостей 
