С 14 ноября отдельные украинские банки могут ввести более жесткие ограничения на карточные переводы для клиентов с повышенным уровнем финансового риска. Наибольшее изменение могут ощутить граждане, которые не подтвердили источники доходов или пользуются счетами с упрощенной процедурой идентификации.
Финансовые учреждения объясняют такие шаги необходимостью усиления финансового мониторинга и борьбы со схемами использования так называемых «дропов»-счетов. Поэтому для части пользователей максимальные суммы переводов могут быть существенно уменьшены по сравнению с действующими лимитами.
Под усиленный контроль могут попасть клиенты, в отношении которых банк не располагает достаточной информацией о финансовом состоянии, источниках поступления средств или характере проводимых операций. Для таких пользователей допустимый объем переводов может сократиться в несколько раз.
В то же время, для граждан с официально подтвержденными доходами и прозрачной историей банковских операций существенных изменений не ожидается. Банки рекомендуют заблаговременно обновить анкетные данные и при необходимости предоставить документы, подтверждающие происхождение средств.
Напомним, новые подходы к установлению лимитов направлены на уменьшение риска мошенничества и теневых финансовых операций. При этом большинство обычных клиентов не должны испытать серьезных ограничений в повседневном пользовании банковскими услугами.
Подписывайтесь на Первый Бизнесовий в Telegram и Facebook и читайте самые важные и свежие новости первыми!
Лента новостей 
