В Украине напомнили о ситуациях, когда обычные переводы на банковскую карту могут стать основанием для внимания со стороны налоговой службы. Речь идет не о частных трансакциях между родственниками или друзьями, а о случаях, когда движение средств имеет признаки незадекларированного дохода или скрытой предпринимательской деятельности.
Налоговая может обратить внимание на счет, если на карту регулярно поступают платежи от большого количества разных людей, особенно с назначением «за товар», «за услуги», «оплата работы» или другими формулировками, прямо указывающими на коммерческий характер операций. В таких случаях налоговики могут потребовать объяснения происхождения средств и документы, подтверждающие законность дохода.
Под повышенным контролем оказываются также карты, на которые поступают однотипные или повторяющиеся суммы, а также большое количество мелких платежей. Такие операции могут рассматриваться как систематический доход, подлежащий налогообложению. Если человек не зарегистрирован как ФЛП и не декларирует прибыль, возможно доначисление налогов и штрафов.
Банки, согласно требованиям финмониторинга, обязаны сообщать о подозрительных операциях — как о крупных суммах, так и о нетипичной активности на счете. В случае необходимости финансовое учреждение может временно заблокировать карту до выяснения обстоятельств.
Напомним, одновременно разовые частные переводы — помощь от родственников, возврат долга, общие расходы или бытовые трансакции — не являются нарушением и не являются основаниями для штрафов.
Подписывайтесь на Первый Бизнесовий в Telegram и Facebook и читайте самые важные и свежие новости первыми!
Лента новостей 
