В апреле 2026 года украинские банки начнут применять обновленные правила финансового мониторинга, предусматривающие более тщательную проверку отдельных операций клиентов. Регулятор объясняет, что изменения направлены на повышение прозрачности транзакций и предотвращение схем отмывания средств, которые остаются одним из ключевых рисков для финансовой системы.
Под усиленное внимание попадут операции, выходящие за пределы обычного финансового профиля клиента или имеющие признаки повышенного риска. Речь идет, в частности, о больших внесениях и снятиях наличных денег, международных переводах в страны с рисковой юрисдикцией, покупке валюты на значительные суммы и транзакции, связанные с криптоактивами. Банки также будут внимательнее проверять пополнение счетов ФЛП, если объемы или назначение платежей не соответствуют задекларированному виду деятельности.
Отдельно финансисты будут обращать внимание на разовые поступления от третьих лиц, не имеющих очевидной связи с получателем. В таких случаях клиенты могут попросить предоставить документы, подтверждающие экономическое содержание сделки: договоры, инвойсы, справки о доходах или другие подтверждения происхождения средств.
В банках отмечают, что требование предоставить дополнительные документы не означает блокировку сделки. Это стандартная процедура, позволяющая подтвердить законность транзакции и избежать рисков финансового учреждения. В то же время эксперты прогнозируют, что нагрузка на комплаенс-подразделения возрастет, ведь перечень подлежащих мониторингу операций станет шире.
Напомним, регулятор подчеркивает, что ужесточение контроля является частью международных обязательств Украины и важным шагом к гармонизации с глобальными стандартами финансовой безопасности.
Подписывайтесь на Первый Бизнесовий в Telegram и Facebook и читайте самые важные и свежие новости первыми!
Лента новостей 
