З 1 липня для українців, які мають банківські рахунки за кордоном, починають діяти оновлені правила фінансового моніторингу. Україна переходить до розширеного формату автоматичного обміну інформацією з іноземними банками, що дозволить податковим органам отримувати значно більше даних про фінансові операції громадян.
Йдеться про новий етап імплементації міжнародного стандарту CRS, який передбачає передачу Україні інформації про залишки на рахунках, рух коштів, доходи з інвестицій та інші фінансові активи українських резидентів. Якщо раніше обмін був обмеженим і стосувався окремих юрисдикцій, то з липня охоплення розширюється на більшість країн‑партнерів.
Зміни торкнуться тих українців, які офіційно залишаються податковими резидентами України, але користуються іноземними банківськими послугами. Податкова служба зможе порівнювати отримані дані з деклараціями та виявляти невідповідності. У разі розбіжностей громадянам можуть надсилати запити на уточнення або вимагати додаткові документи. Особливо уважно перевірятимуть великі суми, регулярні надходження та інвестиційні операції.
Експерти наголошують, що нові правила не означають автоматичних штрафів для всіх власників закордонних рахунків. Проте українцям, які тимчасово проживають за кордоном і не змінювали податковий статус, варто перевірити свій резидентський статус та актуальність поданих декларацій.
Нагадаємо, у Мінфіні пояснюють, що оновлена система покликана підвищити прозорість фінансових потоків і гармонізувати українське законодавство з міжнародними стандартами. Перші пакети даних очікуються вже восени, а повноцінна робота механізму триватиме протягом року.
Підписуйтесь на Перший Бізнесовий в Telegram і Facebook і читайте найважливіші і найсвіжіші новини першими!
Стрічка новин 
