Національний банк України оголосив про оновлення правил банківської таємниці, що передбачає розширення переліку даних, які банки зобов’язані надавати державним органам у межах фінансового моніторингу. У регуляторі пояснюють, що зміни спрямовані на посилення контролю за ризиковими операціями та адаптацію українського законодавства до європейських стандартів.
За новими вимогами фінансові установи повинні оперативніше передавати інформацію про транзакції, які можуть містити ознаки відмивання коштів, ухилення від оподаткування або фінансування незаконної діяльності. Йдеться про дані щодо великих переказів, нетипових фінансових потоків та операцій, що не відповідають задекларованим доходам клієнта.
У НБУ наголошують, що доступ до інформації матимуть лише органи, які мають відповідні повноваження — зокрема правоохоронні структури, податкові служби та установи, що здійснюють фінансовий моніторинг. Регулятор підкреслює, що мова не йде про повне розкриття даних, а лише про чітко визначені випадки, коли інформація необхідна для перевірок або розслідувань.
Для клієнтів ключовою зміною стане посилений контроль за операціями, які виходять за межі звичного фінансового профілю. Банки отримають право запитувати додаткові документи, пояснення або тимчасово призупиняти транзакції, якщо вони виглядають підозріло.
Експерти зазначають, що оновлення правил банківської таємниці є частиною ширшої реформи фінансового сектору, яка має підвищити прозорість та зменшити частку тіньових операцій. Водночас вони радять клієнтам уважніше ставитися до оформлення доходів та уникати великих переказів без чіткої економічної логіки.
Нагадаємо, у НБУ запевняють, що зміни не вплинуть на звичайні побутові операції, а стосуватимуться лише транзакцій, які можуть становити ризик для фінансової системи.
Підписуйтесь на Перший Бізнесовий в Telegram і Facebook і читайте найважливіші і найсвіжіші новини першими!
Стрічка новин 
