В Украине растет количество случаев блокирования банковских счетов в рамках финансового мониторинга. Банки активнее останавливают операции клиентов, если те вызывают подозрение или не соответствуют типовому финансовому пользовательскому профилю. Об этом сообщают участники рынка, отмечая, что контроль усилился как из-за требований законодательства, так и из-за общей тенденции к цифровизации проверок.
Чаще блокирование происходит в случаях, когда банк фиксирует крупные переводы без подтвержденного происхождения средств, нетипичные транзакции, не соответствующая задекларированным доходам активность или операции, которые могут иметь признаки рисковости. В таких ситуациях финансовое учреждение временно ограничивает доступ к счету и запрашивает дополнительные документы.
Под внимание попадают также наличные взносы, переводы между физическими лицами, операции с криптовалютами и платежи, которые могут быть связаны с предпринимательской деятельностью без надлежащей регистрации. Банки отмечают, что блокировка — это не наказание, а стандартная процедура проверки, позволяющая подтвердить законность средств.
Эксперты объясняют, что количество таких случаев растет из-за автоматизации систем мониторинга: алгоритмы скорее проявляют подозрительные действия и сразу сигнализируют банку. В то же время, клиентам советуют заранее хранить документы о происхождении средств, чтобы избежать задержек в разблокировании.
Напомним, в Нацбанке подчеркивают, что усиленный финмониторинг является частью международных обязательств Украины и является важным элементом борьбы с теневыми финансовыми потоками.
Подписывайтесь на Первый Бизнесовий в Telegram и Facebook и читайте самые важные и свежие новости первыми!
Лента новостей 
