В Украине с начала нового года изменяются правила переводов с банковских карт. Национальный банк обновляет подход к контролю P2P-операций, наиболее часто используемых для неформальных расчетов и теневых финансовых схем. Регулятор отмечает, что цель новшеств — повысить прозрачность движения средств и уменьшить риски отмывания денег.
С 1 января будут действовать обновленные лимиты для переводов между физическими лицами. Месячный лимит на выходные P2P-операции с одной карты будет оставаться на уровне 150 тысяч гривен. Ограничения касаются только переводов «карта на карту» и не влияют на платежи по реквизитам IBAN, оплату товаров и услуг или зачисление средств на счет. В НБУ объясняют, что именно P2P переводы остаются наиболее рисковым инструментом для теневых транзакций, поэтому требуют отдельного контроля.
В то же время, для отдельных категорий граждан предусмотрены исключения. Волонтеры, а также клиенты с официально подтвержденными доходами, могут получить повышенные индивидуальные лимиты. Для этого нужно предоставить банку документы о происхождении средств. Такой механизм позволит беспрепятственно совершать крупные легальные операции, в частности, связанные с гуманитарной помощью или поддержкой оборонных проектов.
Напомним, в Нацбанке подчеркивают, что новые правила не ограничивают официальные платежи и не влияют на получение средств. Они направлены на то, чтобы усложнить использование банковских карт в теневых схемах и повысить финансовую безопасность в условиях военной экономики.
Подписывайтесь на Первый Бизнесовий в Telegram и Facebook и читайте самые важные и свежие новости первыми!
Лента новостей 
