Национальный банк Украины за последний год существенно усилил надзор за финансовым сектором и наложил на банки и небанковские учреждения штрафы на общую сумму более 500 млн грн. Регулятор сообщает, что большинство санкций касались нарушений в сфере финансового мониторинга и несоблюдения правил защиты потребителей.
Основной причиной штрафов стало ненадлежащее выполнение требований проверки клиентов и контроля за подозрительными операциями. Часть учреждений не обеспечила надлежащую идентификацию клиентов, не проверяла происхождение средств или несвоевременно сообщала об операциях с признаками рисковых. НБУ также выявил недостатки во внутренних системах комплаенса, которые должны предотвращать отмывание средств и финансирование незаконной деятельности.
Отдельный блок штрафов касался нарушений прав потребителей финансовых услуг. Речь идет о скрытых комиссиях, непрозрачных условиях кредитования, агрессивных методах взыскания долгов и некорректных договорах. Больше всего таких нарушений зафиксировано в секторе микрофинансовых организаций, где регулятор уже несколько лет фиксирует системные проблемы.
Наибольшие штрафы получили крупные банки, работающие с большим объемом транзакций и имеющие повышенные риски в сфере AML. В то же время, НБУ отмечает, что количество санкций в отношении небанковских учреждений растет быстрее, чем в банковском секторе, что свидетельствует об активном развитии этого рынка и необходимости более жесткого контроля.
Напомним, НБУ отмечает, что усиление надзора связано с выполнением международных стандартов FATF, ростом объемов наличных сделок во время войны и необходимостью защиты потребителей. В 2026 году НБУ планирует продолжать политику жесткого контроля, а также внедрять новые требования к системам финмониторинга.
Подписывайтесь на Первый Бизнесовий в Telegram и Facebook и читайте самые важные и свежие новости первыми!
Лента новостей 
