В Украине с августа 2026 вступят в силу обновленные лимиты на денежные переводы, которые банки вводят в рамках усиленного финансового мониторинга. Новые правила будут касаться как внутренних операций между физическими лицами, так и транзакций на счета, которые ранее не использовались или имеют повышенный рисковый профиль. По данным банковского сектора, ключевым нововведением станет установление максимальной суммы перевода без дополнительной проверки – до 100 тыс. грн в сутки. Все операции, превышающие этот порог, будут автоматически попадать под расширенный контроль.
Финансовые учреждения объясняют, что новые лимиты вводятся для уменьшения риска отмывания средств и финансирования незаконных операций. Если перевод будет выглядеть нетипичным для клиента или не будет соответствовать его финансовому профилю, банк вправе запросить документы о происхождении средств или уточнение цели платежа. Под особое внимание попадут большие разовые транзакции, регулярные переводы на новые или малодействующие счета, а также операции на карты, часто получающие средства от разных отправителей.
В то же время банки отмечают, что для большинства клиентов изменения не создадут существенных неудобств. Бытовые платежи, оплата услуг, покупки онлайн и стандартные переводы в пределах установленного лимита и дальше будут проходить без задержек.
Напомним, финансовые эксперты советуют пользователям заранее ознакомиться с обновленными правилами во избежание блокирования операций или дополнительных запросов после запуска новой системы контроля.
Подписывайтесь на Первый Бизнесовий в Telegram и Facebook и читайте самые важные и свежие новости первыми!
Лента новостей 
