Украинцы все чаще сообщают о случаях, когда банк внезапно блокирует карту или ограничивает доступ к счету. В Национальном банке объясняют, что речь идет не о новых запретах или массовых санкциях, а об усилении финансового мониторинга, который банки обязаны проводить во время войны.
Регулятор отмечает, что блокировка — это временная мера, которая применяется, когда операции клиента выглядят подозрительными или не соответствуют его финансовому профилю. Банки обязаны реагировать на такие сигналы, ведь за игнорирование предусмотрена ответственность.
По информации НБУ, наиболее часто причины блокирования — устаревшие или неполные персональные данные, резкие нетипичные транзакции, крупные переводы без подтверждения происхождения средств, а также операции, которые могут подпадать под критерии отмывания денег. Часть проверок связана с требованиями международных партнеров по усилению контроля во время военного положения.
При блокировании счета НБУ советует клиентам прежде всего обратиться в банк и уточнить причину ограничения. После этого необходимо предоставить документы, подтверждающие происхождение средств, или обновить персональные данные. В большинстве случаев доступ восстанавливается сразу после получения пояснений.
Регулятор подчеркивает, что банк не имеет права списывать деньги без решения суда. Блокировка – это лишь временное ограничение, а не изъятие денег. После завершения проверки клиент снова получает полный доступ к счету.
Напомним, финансовые аналитики отмечают, что количество блокировок возросло из-за увеличения мошеннических схем, активизации попыток отмывания средств и общего усиления контроля за финансовыми операциями во время войны. В НБУ отмечают, что такие меры — часть системы финансовой безопасности государства.
Подписывайтесь на Первый Бизнесовий в Telegram и Facebook и читайте самые важные и свежие новости первыми!
Лента новостей 
