Украинские банки продолжают усиливать финансовый мониторинг сделок клиентов, которые не могут подтвердить источники своих доходов. Отныне в установленные лимиты могут учитываться не только переводы между физическими лицами, но и платежи на счета ФЛПов и юридических лиц.
Для клиентов, не предоставивших документов об официальных доходах, будут действовать ежемесячные ограничения на исходные переводы. В зависимости от уровня риска, определенного банком, максимальная сумма сделок может составлять от 50 до 100 тысяч гривен в месяц.
Финансовые учреждения будут учитывать совокупный объем переводов по всем счетам клиента в пределах одного банка. В расчет будут включаться как карточные переводы, так и платежи по банковским реквизитам.
В то же время, для граждан с подтвержденными доходами предусмотрены исключения. Если человек может доказать происхождение средств с помощью официальных документов, то банк имеет право пересмотреть установленные ограничения и увеличить доступный лимит.
В качестве подтверждения могут использоваться справки о заработной плате, налоговых декларациях, сведения о страховом стаже, документах о продаже недвижимости или получении наследства. В каждом случае финансовое учреждение самостоятельно оценивает предоставленную информацию.
Эксперты объясняют, что такие меры направлены на борьбу с теневыми финансовыми операциями и исполнение требований финансового мониторинга. При этом для большинства клиентов, пользующихся банковскими услугами в рамках обычных потребностей, новые правила не будут оказывать существенного влияния.
Напомним, специалисты советуют украинцам, регулярно осуществляющим крупные денежные переводы, заранее позаботиться о документах, подтверждающих происхождение средств. Это поможет избежать дополнительных проверок и возможных ограничений при проведении финансовых операций.
Подписывайтесь на Первый Бизнесовий в Telegram и Facebook и читайте самые важные и свежие новости первыми!
Лента новостей 
