Украинские банки стали чаще блокировать карточки клиентов из-за подозрительных денежных операций — финансовые учреждения усилили контроль за транзакциями в соответствии с требованиями финмониторинга. Под проверку попадают как большие разовые переводы, так и регулярные мелкие поступления, если они не соответствуют финансовому профилю держателя карты или не имеют четкого назначения.
Банкиры объясняют, что чаще всего блокировка происходит из-за некорректного заполнения назначения платежа. Формулировка типа «перевод», «возврат», «за услуги» без уточнений или пустое поле могут автоматически вызывать подозрение системы. В таких случаях банк приостанавливает операцию и просит клиента предоставить объяснения или документы, подтверждающие происхождение средств.
Особое внимание уделяют и регулярным поступлениям от разных лиц. Если на личную карту систематически поступают средства, по признакам напоминающие предпринимательскую деятельность, банк может потребовать подтверждения или посоветовать открыть счет ФЛП. Также под контроль попадают большие разовые суммы, существенно превышающие привычные обороты клиента.
Напомним, усиленный финмониторинг – это требование законодательства, направленное на борьбу с отмыванием средств и нелегальной деятельностью. В то же время, они советуют клиентам внимательно заполнять назначение платежей, не использовать личные карты для бизнес-операций и сохранять подтверждающие документы на случай проверки.
Подписывайтесь на Первый Бизнесовий в Telegram и Facebook и читайте самые важные и свежие новости первыми!
Лента новостей 
