В Украине напомнили о рисках, связанных с использованием банковских карт для регулярных переводов, которые могут быть расценены как скрытая предпринимательская деятельность. Финансовые учреждения и налоговые органы фиксируют увеличение случаев, когда личные счета используются для систематического получения средств за товары или услуги, что может привести к штрафам и блокировке карты.
Под наибольшим риском оказываются украинцы, получающие на свои карты многочисленные мелкие платежи от разных отправителей, а также те, у кого поступления имеют признаки коммерческих операций. Речь идет о регулярных суммах, похожих на оплату продаж в соцсетях или на маркетплейсах, а также о платежах с назначением «за товар», «за работу» или «предоплату». В таких случаях налоговая может трактовать поступления как незадекларированный доход, что грозит штрафами от 17 до 34 тысяч гривен.
Банки объясняют, что реагируют не на сам факт перевода, а на его характер и регулярность. Если операции не соответствуют финансовому профилю клиента или имеют признаки систематической деятельности, то счет могут временно заблокировать до выяснения источника средств. Это стандартная процедура финмониторинга, которая применяется для предотвращения уклонения от налогообложения и отмывания денег.
Напомним, одновременно разовые частные переводы — помощь от родственников, возврат долга или общие расходы — не являются нарушением и не подлежат налогообложению. Эксперты советуют украинцам, которые регулярно продают товары или предоставляют услуги, оформить ФЛП или пользоваться официальными платежными сервисами во избежание штрафов и блокировки карт.
Подписывайтесь на Первый Бизнесовий в Telegram и Facebook и читайте самые важные и свежие новости первыми!
Лента новостей 
