С июня 2025 года в Украине вступили в действие обновленные ограничения на переводы между физическими лицами как через банковские карты, так и по реквизитам IBAN. Это решение стало частью более широкой стратегии финансовой прозрачности, направленной на противодействие теневым схемам, в частности, использованию “дропов” и неофициальных каналов расчетов.
Согласно новым правилам, предельная сумма для переводов — 100 тысяч гривен в месяц, однако она может быть ниже для клиентов с признаками риска. Для пользователей, которых банки классифицируют как высокорисковые, лимит составляет 50 тысяч гривен. В случаях, когда лицо имеет официально подтвержденные доходы, ограничения не применяются.
«Реформа не направлена на ограничение добродетельных граждан. Напротив, она позволяет упростить финансовую систему для работающих прозрачно», — объясняют в Национальном банке Украины.
Ключевые исключения из ограничений:
- Переводы между собственными счетами в одном банке
- Транзакции через государственные платформы
- Зарплатные выплаты, пенсии и социальные выплаты
Банки получили право самостоятельно определять уровень финансового риска клиента на основе его истории транзакций, источников дохода и участия в волонтерской деятельности.
Гражданам достаточно предоставить документы о доходах — налоговые декларации, справки об официальном трудоустройстве или выписки из зарплатных счетов. Также в случае осуществления волонтерской деятельности можно предоставить соответствующие подтверждения.
Напомним, на фоне роста популярности онлайн-платежей и P2P транзакций новая политика может существенно изменить финансовое поведение украинцев. Эксперты прогнозируют, что на первый план выходит доверие к банку, прозрачность источников средств и умение адаптироваться к новым нормам.
Подписывайтесь на Первый Бизнесовий в Telegram и Facebook и читайте самые важные и свежие новости первыми!
Лента новостей 
