В Украине растет количество случаев блокирования банковских карт, из-за которых пенсионеры получают социальные выплаты. Причина — усиление финансового мониторинга и требований к идентификации клиентов, особенно находящихся за пределами страны или на временно оккупированных территориях.
Банки обязаны реагировать на транзакции, которые могут свидетельствовать о мошенничестве, финансировании терроризма или нарушении валютного законодательства. В зоне риска — пенсионеры, которые:
- не проходили физическую идентификацию больше года;
- имеют подозрительную активность на счете (частые переводы, крупные суммы, нетипичные источники поступлений);
- зарегистрированные по адресам, которые считаются фиктивными или массовыми;
- получают пенсию, находясь за границей без подтверждения статуса.
Особенно уязвимы внутренне перемещенные лица (ВПЛ), которые не обновили данные в Пенсионном фонде или не подтвердили место жительства. Если такие пенсионеры не пройдут верификацию до конца года, их карты могут быть заблокированы, а выплаты приостановлены.
Напомним, в ответ на жалобы граждан, Минсоцполитики и банки обещают упростить процедуры идентификации, в частности, через приложение «Действие» и видеосвязь. Однако эксперты советуют не тянуть: проверить статус карты, обновить документы и избегать транзакций, которые могут вызвать подозрение.
Подписывайтесь на Первый Бизнесовий в Telegram и Facebook и читайте самые важные и свежие новости первыми!
Лента новостей 
