Национальный банк Украины усилил надзор за наличными операциями, сосредотачивая внимание на транзакциях, которые могут свидетельствовать о рисках отмывания средств или финансировании незаконной деятельности. Банки обязаны автоматически отслеживать ряд действий клиентов и сообщать о них в рамках финансового мониторинга.
По информации регулятора, под повышенный контроль попадают операции с большими суммами наличных денег, частые снятия средств без очевидной экономической причины, а также резкие изменения в финансовом поведении клиента. Особенно внимательно банки анализируют случаи, когда человек начинает проводить транзакции, не соответствующие его задекларированным доходам или привычному финансовому профилю.
Финмониторинг также срабатывает при внесении значительных сумм на счет с последующим быстрым снятием, переводов между физическими лицами на большие объемы, покупки валюты за наличные деньги и операций, которые выглядят нетипичными для конкретного клиента. В таких ситуациях банк может запросить документы о происхождении средств или пояснения относительно цели операции.
В НБУ отмечают, что усиленный контроль — это часть адаптации украинского законодательства к международным стандартам. Регулятор подчеркивает, что обычные бытовые операции не представляют риска, если они логичны и соответствуют финансовой истории клиента.
Напомним, тренд по усилению финмониторинга сохранится, поскольку Украина продолжает интегрироваться в глобальную систему противодействия финансовым преступлениям.
Подписывайтесь на Первый Бизнесовий в Telegram и Facebook и читайте самые важные и свежие новости первыми!
Лента новостей 
