В 2026 году украинские банки ввели обновленные системы финансового мониторинга, автоматически отслеживающие счета с месячным оборотом от 100 тысяч гривен. Данные о таких операциях передаются в налоговую службу для дополнительной проверки. Это часть новой модели контроля, направленной на выявление незадекларированных доходов и теневой предпринимательской деятельности.
Финансовые учреждения используют алгоритмы, анализирующие характер транзакций, регулярность поступлений, источники средств и соответствие операций профиля клиента. Если система фиксирует рисковое поведение, например, частые переводы от разных лиц или значительные суммы без очевидного происхождения, банк может временно ограничить доступ к счету до момента получения объяснений.
В налоговой подчеркивают, что речь идет не о массовых блокировках, а об «адресном контроле» клиентов, у которых возникают признаки неофициальной деятельности. В то же время юристы предупреждают: под мониторинг могут попасть и работающие фрилансером, получающие регулярные переводы от родственников или продающие товары онлайн без регистрации.
Банки советуют клиентам заблаговременно подготовить документы, подтверждающие происхождение средств: договоры, инвойсы, справки о доходах или объяснения характера операций. При отсутствии подтверждений счет может оставаться заблокированным до завершения проверки.
Напомним, в 2026 году контроль за безналичными операциями станет еще более жестким, поскольку Украина выполняет международные обязательства по прозрачности финансовой системы и борьбе с отмыванием средств.
Подписывайтесь на Первый Бизнесовий в Telegram и Facebook и читайте самые важные и свежие новости первыми!
Лента новостей 
