У квітні 2026 року українські банки почнуть застосовувати оновлені правила фінансового моніторингу, які передбачають значно ретельнішу перевірку окремих операцій клієнтів. Регулятор пояснює, що зміни спрямовані на підвищення прозорості транзакцій та запобігання схемам із відмивання коштів, які залишаються одним із ключових ризиків для фінансової системи.
Під посилену увагу потраплять операції, що виходять за межі звичного фінансового профілю клієнта або мають ознаки підвищеного ризику. Йдеться, зокрема, про великі внесення та зняття готівки, міжнародні перекази у країни з ризиковою юрисдикцією, купівлю валюти на значні суми та транзакції, пов’язані з криптоактивами. Банки також уважніше перевірятимуть поповнення рахунків ФОПів, якщо обсяги або призначення платежів не відповідають задекларованому виду діяльності.
Окремо фінансисти звертатимуть увагу на разові надходження від третіх осіб, які не мають очевидного зв’язку з отримувачем. У таких випадках клієнтів можуть попросити надати документи, що підтверджують економічний зміст операції: договори, інвойси, довідки про доходи або інші підтвердження походження коштів.
У банках наголошують, що вимога надати додаткові документи не означає блокування операції. Це стандартна процедура, яка дозволяє підтвердити законність транзакції та уникнути ризиків для фінансової установи. Водночас експерти прогнозують, що навантаження на комплаєнс‑підрозділи зросте, адже перелік операцій, що підлягають моніторингу, стане ширшим.
Нагадаємо, регулятор підкреслює, що посилення контролю є частиною міжнародних зобов’язань України та важливим кроком до гармонізації з глобальними стандартами фінансової безпеки.
Підписуйтесь на Перший Бізнесовий в Telegram і Facebook і читайте найважливіші і найсвіжіші новини першими!
Стрічка новин 
