С середины ноября в Украине вступают в силу новые правила финансового мониторинга, которые окажут влияние на часть предпринимателей и компаний. Банки усиливают контроль над операциями клиентов и одновременно уменьшают максимальные суммы переводов для отдельных категорий бизнеса.
Наибольшие изменения будут относиться к физическим лицам-предпринимателям, деятельность которых банки могут отнести к категории повышенного риска. Для некоторых ФЛП предельные объемы переводов в течение месяца сократятся в несколько раз по сравнению с предыдущими нормами.
Под усиленное внимание могут попасть недавно открывшие бизнес предприниматели, длительное время не осуществлявшие финансовые операции или внезапно начавшие проводить значительные суммы через свои счета. Аналогичный подход будет применяться к компаниям, деятельность которых будет вызывать дополнительные вопросы у финансовых учреждений.
В то же время нововведения не предусматривают автоматическую блокировку платежей после достижения установленного лимита. При необходимости клиент сможет провести операцию, если предоставит банку документы, подтверждающие законность и происхождение средств.
Для обычных граждан принципиальные изменения не запланированы. Действующие правила переводов для физических лиц остаются без изменений, а дополнительные проверки будут применяться только в случае подозрительной финансовой активности.
Банкиры объясняют, что новые ограничения направлены на борьбу с теневыми схемами, уклонением от уплаты налогов и использованием счетов для сомнительных операций. Особое внимание будет уделено случаям резкого роста оборотов, большому количеству однотипных переводов и дроблению больших сумм на меньшие платежи.
Напомним, эксперты советуют предпринимателям заранее подготовить документы о своей хозяйственной деятельности и источниках поступления средств. Это поможет избежать задержек с проведением платежей после вступления в силу новых правил.
Подписывайтесь на Первый Бизнесовий в Telegram и Facebook и читайте самые важные и свежие новости первыми!
Лента новостей 
