В Украине введены новые лимиты на пополнение банковских карт через терминалы самообслуживания. Банки и операторы платежных сервисов пересмотрели правила внесения наличных денег, ссылаясь на усиленные требования финмониторинга и необходимость уменьшить риски анонимных переводов крупных сумм.
По обновленным нормам большинство терминалов принимают от 3 до 10 тысяч гривен за одну операцию в зависимости от сети и типа устройства. В ряде локаций, где фиксируется повышенный риск финансовых злоупотреблений, лимит снижен до 3-5 тысяч гривен. Суточный объем пополнений для неидентифицированных клиентов также ограничен – в среднем он составляет до 20 тысяч гривен.
Ключевое изменение – обязательная идентификация плательщика. Терминал может потребовать подтверждения через телефонный номер, банковское приложение или другой способ верификации. Без этого не принимаются большие суммы, а операция может быть автоматически заблокирована.
Банки объясняют, что новые правила направлены на борьбу с отмыванием средств и схемами, в которых терминалы использовались для анонимного пополнения карт. В то же время, скорость зачисления средств не меняется — деньги поступают мгновенно или в течение нескольких минут.
Напомним, финансовые аналитики отмечают, что рынок движется к модели, где крупные наличные операции должны проходить через кассы банков или с полной идентификацией клиента. Это повышает прозрачность транзакций и уменьшает риски банковской системы.
Подписывайтесь на Первый Бизнесовий в Telegram и Facebook и читайте самые важные и свежие новости первыми!
Лента новостей 
