Украинские банки активизировали финансовый мониторинг, и растет количество случаев блокирования банковских карт из-за подозрительных денежных переводов. Причиной могут стать как крупные суммы без подтвержденного источника, так и регулярные транзакции между физическими лицами без назначения платежа.
Финансовые учреждения обязаны проверять операции в соответствии с законодательством о противодействии отмыванию средств. В частности, риск блокировки возрастает в следующих случаях:
- поступление средств из-за границы без объяснения цели;
- частые переводы между незнакомыми лицами;
- использование карты третьими лицами;
- транзакции из находящихся под санкциями стран.
Также банки могут временно приостановить доступ к счету, если клиент имеет несколько карт без официального дохода или использует карту для бизнес-операций без соответствующей регистрации.
Чтобы избежать блокировки, эксперты советуют:
- не передавать карточку другим лицам;
- избегать сомнительных переводов;
- при необходимости — предоставить банку документы, подтверждающие источник средств.
Предположим, что в случае блокировки клиент имеет право обратиться в банк с письменным запросом и требовать официальное объяснение причин.
Подписывайтесь на Первый Бизнесовий в Telegram и Facebook и читайте самые важные и свежие новости первыми!
Лента новостей 
