В Україні з 2 лютого набули чинності посилені правила фінансового моніторингу, які розширюють перелік операцій, що підлягають перевірці, та підвищують вимоги до ідентифікації клієнтів. Нововведення стосуються банків, небанківських фінансових установ, а також бізнесу, який працює з великими сумами готівки чи проводить ризикові транзакції.
Регулятор пояснює, що оновлення спрямоване на підвищення прозорості фінансових потоків і приведення українського законодавства у відповідність до стандартів FATF. Зокрема, банки повинні ретельніше аналізувати операції, які не відповідають звичному фінансовому профілю клієнта, а також фіксувати випадки дроблення платежів або переказів у бік юрисдикцій підвищеного ризику.
Окремі зміни стосуються міжнародних транзакцій та операцій із цифровими активами. Фінансові установи зобов’язані збирати більше інформації про походження коштів, а також повідомляти про підозрілі перекази, пов’язані з криптовалютами чи офшорними структурами. Для бізнесу, який працює з готівкою, посилено вимоги до документального підтвердження великих платежів та ідентифікації контрагентів.
НАгадаємо, у Нацбанку зазначають, що нові правила мають зменшити обсяги тіньових операцій, ускладнити відмивання коштів та підвищити довіру міжнародних партнерів до української фінансової системи. Очікується, що посилений контроль також допоможе ефективніше відстежувати схеми обходу санкцій.
Підписуйтесь на Перший Бізнесовий в Telegram і Facebook і читайте найважливіші і найсвіжіші новини першими!
Стрічка новин 
