Національний банк України посилив нагляд за готівковими операціями, зосереджуючи увагу на транзакціях, які можуть свідчити про ризики відмивання коштів або фінансування незаконної діяльності. Банки зобов’язані автоматично відстежувати низку дій клієнтів і повідомляти про них у рамках фінансового моніторингу.
За інформацією регулятора, під підвищений контроль потрапляють операції з великими сумами готівки, часті зняття коштів без очевидної економічної причини, а також різкі зміни у фінансовій поведінці клієнта. Особливо уважно банки аналізують випадки, коли людина починає проводити транзакції, що не відповідають її задекларованим доходам або звичному фінансовому профілю.
Фінмоніторинг також спрацьовує під час внесення значних сум на рахунок із подальшим швидким зняттям, переказів між фізичними особами на великі обсяги, купівлі валюти за готівку та операцій, які виглядають нетиповими для конкретного клієнта. У таких ситуаціях банк може запросити документи про походження коштів або пояснення щодо мети операції.
У НБУ наголошують, що посилений контроль — це частина адаптації українського законодавства до міжнародних стандартів. Регулятор підкреслює, що звичайні побутові операції не становлять ризику, якщо вони логічні та відповідають фінансовій історії клієнта.
Нагадаємо, тренд на посилення фінмоніторингу збережеться, оскільки Україна продовжує інтегруватися у глобальну систему протидії фінансовим злочинам.
Підписуйтесь на Перший Бізнесовий в Telegram і Facebook і читайте найважливіші і найсвіжіші новини першими!
Стрічка новин 
