В Україні банки активізували фінансовий моніторинг і почали уважніше перевіряти призначення платежів, оскільки деякі формулювання можуть викликати підозру та стати підставою для тимчасового блокування рахунку. Посилений контроль пов’язаний із вимогами законодавства щодо боротьби з відмиванням коштів та фінансуванням незаконної діяльності.
Фахівці зазначають, що найбільше ризиків виникає тоді, коли клієнт використовує нечіткі або надто загальні формулювання. Наприклад, записи на кшталт «за товар», «за послуги», «повернення коштів» без уточнення деталей можуть спричинити додаткові запити від банку. У таких випадках фінансова установа має право вимагати документи, що підтверджують реальність операції.
Підвищену увагу також викликають фрази, які можуть натякати на азартні ігри, криптовалютні операції або неофіційні виплати. Слова «ставка», «крипта», «обмін», «винагорода», «подарунок» часто потрапляють у зону ризику, особливо якщо вони не відповідають звичній фінансовій поведінці клієнта. У таких випадках банк може тимчасово обмежити доступ до рахунку до моменту отримання пояснень.
Експерти наголошують, що банки не блокують рахунки безпідставно — вони виконують вимоги фінмоніторингу, які зобов’язують перевіряти операції, що виходять за межі стандартних. Щоб уникнути проблем, рекомендують максимально конкретизувати призначення платежу: вказувати номер договору, рахунку, назву товару чи послуги або іншу інформацію, яка підтверджує легальність операції.
Нагадаємо, у фінансових установах підкреслюють, що у разі блокування клієнт може швидко відновити доступ до рахунку, надавши підтвердні документи або коротке пояснення щодо походження коштів. Мета таких перевірок — захистити клієнтів і запобігти шахрайству, а не створити додаткові труднощі.
Підписуйтесь на Перший Бізнесовий в Telegram і Facebook і читайте найважливіші і найсвіжіші новини першими!
Стрічка новин 
