Национальный банк Украины ввел обновленные требования к платежным терминалам, которые фактически делают невозможным анонимное пополнение банковских карт. Новые правила направлены на усиление финансового мониторинга и уменьшение риска использования наличных операций в теневых схемах.
Согласно решению регулятора, терминалы самообслуживания должны обеспечивать идентификацию лица, вносящего средства. Это означает, что пополнить карту без подтверждения данных больше нельзя — операторы должны интегрировать свои системы с банковскими сервисами или другими инструментами, позволяющими установить плательщика.
В НБУ объясняют, что анонимные пополнения часто использовались для обхода лимитов, утаивания источников средств и проведения операций, которые сложно отследить. Новые требования должны снизить такие риски и повысить прозрачность наличных транзакций.
Операторам терминалов предоставлено время для технической адаптации. В случае невыполнения требований они могут лишиться права проводить операции по пополнению карточек.
Для пользователей это означает, что любое внесение наличных денег теперь будет сопровождаться идентификацией — через банковскую карту, мобильный номер, приложение или другие средства, позволяющие подтвердить личность.
Напомним, изменения могут уменьшить объемы наличных пополнений, но в то же время усилят контроль за финансовыми потоками и усложнят использование терминалов в нелегальных операциях.
Подписывайтесь на Первый Бизнесовий в Telegram и Facebook и читайте самые важные и свежие новости первыми!
Лента новостей 
