У 2026 році українські банки запровадили оновлені системи фінансового моніторингу, які автоматично відстежують рахунки з місячним оборотом від 100 тисяч гривень. Дані про такі операції передаються до податкової служби для додаткової перевірки. Це частина нової моделі контролю, спрямованої на виявлення незадекларованих доходів та тіньової підприємницької діяльності.
Фінансові установи застосовують алгоритми, що аналізують характер транзакцій, регулярність надходжень, джерела коштів та відповідність операцій профілю клієнта. Якщо система фіксує ризикову поведінку — наприклад, часті перекази від різних осіб або значні суми без очевидного походження — банк може тимчасово обмежити доступ до рахунку до моменту отримання пояснень.
У податковій наголошують, що мова йде не про масові блокування, а про «адресний контроль» клієнтів, у яких виникають ознаки неофіційної діяльності. Водночас юристи попереджають: під моніторинг можуть потрапити й ті, хто працює фрилансером, отримує регулярні перекази від родичів або продає товари онлайн без реєстрації.
Банки радять клієнтам завчасно підготувати документи, що підтверджують походження коштів: договори, інвойси, довідки про доходи або пояснення щодо характеру операцій. У разі відсутності підтверджень рахунок може залишатися заблокованим до завершення перевірки.
Нагадаємо, у 2026 році контроль за безготівковими операціями стане ще жорсткішим, оскільки Україна виконує міжнародні зобов’язання щодо прозорості фінансової системи та боротьби з відмиванням коштів.
Підписуйтесь на Перший Бізнесовий в Telegram і Facebook і читайте найважливіші і найсвіжіші новини першими!
Стрічка новин 
