В Украине фиксируют резкий рост случаев блокирования банковских счетов и ПриватБанк официально обратился к клиентам со срочным предупреждением. В финучреждении объясняют: система финансового мониторинга работает в усиленном режиме, а любые нетипичные операции могут привести к временному ограничению доступа к средствам.
По информации банка, блокирование чаще всего происходит в случаях, когда клиент получает значительные или регулярные переводы от физических лиц, проводит операции, не соответствующие его обычному финансовому профилю, или не обновив персональные данные. Также риск растет для тех, кто работает неофициально или получает оплату из-за границы без документального подтверждения.
В ПриватБанке отмечают, что такие действия не санкция против клиентов, а требование законодательства по борьбе с отмыванием средств и финансированием незаконной деятельности. Во избежание блокировки банк советует заранее подготовить документы о происхождении средств, своевременно отвечать на запросы и следить за актуальностью своих данных.
Юристы добавляют, что в случае блокировки клиент имеет право получить официальное объяснение и предоставить подтверждающие документы для разблокирования счета. В то же время эксперты рекомендуют иметь альтернативный доступ к деньгам — другую карту или небольшой запас наличных денег.
Напомним, в банке подчеркивают, что большинство счетов возобновляют работу после проверки, но предупреждают: финмониторинг и дальше будет оставаться жестким из-за роста количества подозрительных транзакций в стране.
Подписывайтесь на Первый Бизнесовий в Telegram и Facebook и читайте самые важные и свежие новости первыми!
Лента новостей 
