Комплаєнс-контроль – сучасна система для бізнесу, яка охоплює доволі великий спектр різних заходів. Всі вони вживаються задля того, аби гарантувати дотримання регуляторних вимог, внутрішньої політики компанії та галузевих стандартів. З точки зору самої системи, комплаєнс-контроль – це і моніторинг, і оцінка, і безпосередньо забезпечення дотримання тих чи інших вимог. експерт з корпоративного управління Олена Нусінова розповість в нашому інтерв’ю.
–Пані Олено, розкажіть навіщо у компанії комплаєнс-контроль? У чому важливість цієї системи та чи так легко її запровадити?
Олена: комплаєнс-контроль є критично важливим для будь-якої компанії, оскільки він забезпечує дотримання законів, внутрішньої політики компанії та галузевих стандартів. Це допомагає уникнути правових ризиків, зберігає репутацію компанії та сприяє побудові довіри з боку клієнтів і партнерів. Наприклад, в Україні, банки та фінансові установи повинні дотримуватися вимог НБУ щодо боротьби з відмиванням коштів. Якщо вони порушують ці вимоги, їм загрожують штрафи або навіть призупинення ліцензії на діяльність. Щодо впровадження, це не завжди просто, особливо у великих організаціях, де необхідно адаптувати всі процеси до нових правил. Однак інвестиції в комплаєнс виправдовуються зменшенням ризиків і можливих штрафів у майбутньому.
-Хто несе відповідальність за комплаєнс у компанії? Чи потрібний для цього окремий відділ?
Олена: Відповідальність за комплаєнс залежить від розміру та структури компанії. У великих організаціях, наприклад, як у “Нафтогаз України” або банках, зазвичай є окремий департамент комплаєнсу. Цей відділ займається моніторингом дотримання законодавчих та внутрішніх вимог, а також координацією з іншими департаментами. У менших компаніях ці обов’язки можуть виконувати фахівці з юридичного або фінансового відділу. Наприклад, у середньому підприємстві з виробництва харчових продуктів може бути призначена особа, відповідальна за відповідність стандартам безпеки харчових продуктів, таким як HACCP.
-Чи є якісь штрафи або інші наслідки, якщо не ввести систему комплаєнсу в дію? Які можуть бути наслідки?
Олена: Так, відсутність комплаєнс-контролю може призвести до значних штрафів, судових позовів та навіть до відкликання ліцензій на ведення діяльності. Наприклад, у фінансовому секторі українські банки, які не дотримуються стандартів щодо фінансового моніторингу, можуть зіткнутися з серйозними санкціями з боку Національного банку України. Також, українські компанії, що працюють на міжнародному ринку, можуть втратити можливість співпрацювати з іноземними партнерами, якщо не будуть відповідати міжнародним стандартам, таким як GDPR у Європейському Союзі. Репутаційні ризики також значні – компанії, що порушують правила, можуть втратити довіру клієнтів, партнерів і навіть інвесторів.
-Чи можна уникнути покарань та штрафів за порушення комплаєнсу? Як цього досягти?
Олена: уникнути покарань можливо, якщо вчасно реагувати на ризики та оперативно усувати недоліки. Наприклад, одна з українських IT-компаній, яка працює з європейськими клієнтами, завчасно адаптувала свої процеси під вимоги GDPR і змогла уникнути санкцій з боку європейських регуляторів. Регулярні внутрішні аудити допомагають виявляти потенційні порушення ще до того, як їх виявлять зовнішні контролюючі органи. Крім того, важливі постійні тренінги для персоналу, особливо для працівників, які працюють з конфіденційною інформацією або фінансовими операціями.
Впровадження комплаєнс-контролю є необхідною умовою для забезпечення стабільної та надійної роботи бізнесу, особливо в умовах посилення регуляторних вимог. Дотримання законодавчих та внутрішніх стандартів допомагає знижувати правові ризики, зберігати репутацію компанії та будувати довіру серед клієнтів та партнерів. Важливо усвідомлювати, що система комплаєнсу — це не просто вимога, а інвестиція в майбутнє, яка дозволяє уникнути штрафів, санкцій та інших негативних наслідків. Регулярний моніторинг, навчання персоналу та вчасне реагування на ризики сприяють ефективному функціонуванню цієї системи та забезпечують довготривалий успіх компанії.
Підписуйтесь на Перший Бізнесовий в Telegram і Facebook і читайте найважливіші і найсвіжіші новини першими!
Стрічка новин 
