Українські банки дедалі частіше блокують банківські картки клієнтів через підозрілі транзакції та порушення правил фінансового моніторингу. У фінансових установах пояснюють, що такі дії спрямовані на захист коштів громадян і запобігання шахрайству, яке останнім часом значно активізувалося.
Однією з основних причин блокування є нетипова поведінка картки: різкі зміни у сумі витрат, платежі в незвичних країнах, багаторазові невдалі спроби введення PIN‑коду або операції, що не відповідають звичному фінансовому профілю клієнта. У таких випадках банк може тимчасово заморозити картку до моменту підтвердження особи власника.
Ще один поширений сценарій — підозра у відмиванні коштів або фінансуванні незаконної діяльності. Якщо транзакції виглядають сумнівно, банк зобов’язаний призупинити операції та запросити додаткові документи. Це може стосуватися як фізичних осіб, так і підприємців, особливо у разі великих або регулярних переказів без чіткої економічної підстави.
Картку можуть заблокувати й через юридичні підстави: арешт рахунків за рішенням суду, запит державних органів або прострочену заборгованість за кредитами. У таких випадках банк діє виключно в межах закону і не може самостійно скасувати обмеження.
Нагадаємо, фінансові експерти радять клієнтам уважно стежити за повідомленнями банку, не ігнорувати запити щодо підтвердження операцій та своєчасно оновлювати контактні дані, щоб уникнути непотрібних блокувань.
Підписуйтесь на Перший Бізнесовий в Telegram і Facebook і читайте найважливіші і найсвіжіші новини першими!
Стрічка новин 
