У 2025 році українські банки активізували фінансовий моніторинг, що призвело до зростання випадків блокування рахунків громадян через перекази без пояснення джерел доходу. Причиною стали оновлені вимоги Національного банку України та розширення повноважень податкової служби, яка отримала доступ до банківської інформації в межах реалізації Національної стратегії доходів.
Під особливою увагою опинилися перекази між фізичними особами, які перевищують 100 000 гривень на місяць, а також регулярні надходження без чіткого призначення платежу. У таких випадках банки можуть тимчасово заблокувати рахунок і вимагати пояснення походження коштів, довідки про доходи або податкову звітність. Клієнти часто дізнаються про блокування вже після того, як не можуть зняти кошти або здійснити платіж. У деяких випадках доступ до рахунку обмежується — наприклад, дозволяється лише зняття до 30 000 гривень на місяць.
У податковій службі пояснюють, що нові правила спрямовані на боротьбу з тіньовими доходами, ухиленням від сплати податків та фінансуванням незаконної діяльності. Водночас правозахисники наголошують на ризиках надмірного втручання у приватне життя громадян і закликають до прозорих процедур перевірки.
Юристи радять українцям вказувати призначення платежу навіть у побутових переказах, зберігати підтвердження джерел доходу — контракти, чеки, податкові декларації — та уникати великих сум без пояснень. У разі блокування рахунку рекомендується звертатися до банку з письмовим запитом або подавати скаргу до Нацбанку.
Нагадаємо, за даними правозахисних організацій, кількість звернень щодо блокування рахунків зросла на 70–80% порівняно з 2023 роком, а пік припав на весну та літо 2025-го, коли банки оновили політику фінансового моніторингу.
Підписуйтесь на Перший Бізнесовий в Telegram і Facebook і читайте найважливіші і найсвіжіші новини першими!
Стрічка новин 
