В Україні зростає кількість випадків тимчасового блокування банківських рахунків через фінансовий моніторинг. Це пов’язано з посиленням контролю за походженням коштів, особливо в умовах війни, активізації переказів з-за кордону та використання криптовалют. Банки зобов’язані перевіряти підозрілі транзакції, щоб запобігти відмиванню грошей та фінансуванню тероризму.
Тривалість перевірки залежить від кількох факторів. Найперше — тип операції: великі суми, перекази з офшорних юрисдикцій або незвичних джерел викликають додаткову увагу. Важливу роль відіграє швидкість реакції клієнта — чим оперативніше надані документи, тим швидше банк ухвалює рішення. Також впливає внутрішня політика установи: у деяких банках процес автоматизований, в інших — ручний, що може затягнути перевірку на кілька днів.
Щоб уникнути блокування або пришвидшити розгляд, експерти радять заздалегідь готувати підтверджувальні документи — договори, інвойси, пояснення щодо призначення платежу. Важливо, щоб транзакції відповідали фінансовому профілю клієнта, а призначення платежу було чітким і прозорим. Для підприємців — актуальні дані про діяльність у банку, для фізичних осіб — уникнення нетипових переказів без пояснень.
Нагадаємо, у разі блокування коштів варто звернутися до служби підтримки банку, надати запитувані документи та не дублювати транзакцію — це може лише ускладнити ситуацію. У більшості випадків, якщо клієнт співпрацює, рахунок розблоковується протягом 24–72 годин.
Підписуйтесь на Перший Бізнесовий в Telegram і Facebook і читайте найважливіші і найсвіжіші новини першими!
Стрічка новин 
