В Україні фіксують різке зростання випадків блокування банківських рахунків, і ПриватБанк офіційно звернувся до клієнтів із терміновим попередженням. У фінустанові пояснюють: система фінансового моніторингу працює в посиленому режимі, а будь‑які нетипові операції можуть призвести до тимчасового обмеження доступу до коштів.
За інформацією банку, блокування найчастіше відбувається у випадках, коли клієнт отримує значні або регулярні перекази від фізичних осіб, проводить операції, що не відповідають його звичному фінансовому профілю, або не оновив персональні дані. Також ризик зростає для тих, хто працює неофіційно чи отримує оплату з-за кордону без документального підтвердження.
У ПриватБанку наголошують, що такі дії — не санкція проти клієнтів, а вимога законодавства щодо боротьби з відмиванням коштів та фінансуванням незаконної діяльності. Щоб уникнути блокування, банк радить заздалегідь підготувати документи про походження коштів, своєчасно відповідати на запити та стежити за актуальністю своїх даних.
Юристи додають, що у разі блокування клієнт має право отримати офіційне пояснення та подати підтверджувальні документи для розблокування рахунку. Водночас експерти рекомендують мати альтернативний доступ до грошей — іншу картку або невеликий запас готівки.
Нагадаємо, у банку підкреслюють, що більшість рахунків відновлюють роботу після перевірки, але попереджають: фінмоніторинг і надалі залишатиметься жорстким через зростання кількості підозрілих транзакцій у країні.
Підписуйтесь на Перший Бізнесовий в Telegram і Facebook і читайте найважливіші і найсвіжіші новини першими!
Стрічка новин 
