В Україні набули чинності оновлені правила фінансового моніторингу, які Міністерство фінансів презентувало як черговий крок до посилення прозорості фінансової системи та адаптації до європейських стандартів. Зміни стосуються як банків і небанківських установ, так і звичайних клієнтів, які здійснюють фінансові операції.
У Мінфіні пояснили, що нові вимоги спрямовані на підвищення ефективності боротьби з відмиванням коштів та фінансуванням тероризму. Зокрема, уточнено критерії ризикових операцій, розширено перелік транзакцій, які підлягають обов’язковому аналізу, а також запроваджено додаткові інструменти для перевірки походження коштів.
Банки отримали чіткіші правила щодо ідентифікації клієнтів, особливо у випадках, коли операції здійснюються дистанційно або через мобільні застосунки. Фінансові установи також зобов’язані оперативніше передавати інформацію до Держфінмоніторингу у разі виявлення підозрілих транзакцій.
Для громадян зміни означають, що окремі операції можуть вимагати додаткових підтверджувальних документів — наприклад, при великих переказах або купівлі активів. У Мінфіні наголошують, що ці вимоги не спрямовані на ускладнення доступу до фінансових послуг, а мають забезпечити захист системи від зловживань.
Нагадаємо, у відомстві очікують, що оновлені правила допоможуть Україні виконати зобов’язання перед міжнародними партнерами та наблизять фінансове законодавство до стандартів ЄС, що є важливою умовою подальшої інтеграції.
Підписуйтесь на Перший Бізнесовий в Telegram і Facebook і читайте найважливіші і найсвіжіші новини першими!
Стрічка новин 
