У 2025 році фінансовий моніторинг в Україні посилює контроль за картковими переказами — особливу увагу приділятимуть транзакціям, що перевищують 30 000 гривень. За даними НБУ, нові правила спрямовані на боротьбу з відмиванням коштів, тіньовими схемами та фінансуванням незаконної діяльності.
Банки зобов’язані перевіряти походження коштів, якщо перекази між фізичними особами перевищують встановлений поріг. Це стосується не лише готівкових операцій, а й онлайн-переказів, зокрема через мобільні додатки та сервіси типу P2P. У разі підозрілої активності — частих великих переказів, незвичних маршрутів або невідповідності профілю клієнта — банк може тимчасово заблокувати операцію та вимагати пояснення.
Також під нагляд потрапляють перекази, які супроводжуються коментарями типу «оплата товару», «за послугу» або «допомога». Якщо банк вважає, що транзакція має ознаки підприємницької діяльності, вона може бути класифікована як така, що потребує оподаткування.
Фінансові установи вже адаптують внутрішні алгоритми — зокрема, автоматичні системи ризик-аналізу, які фіксують не лише суму, а й частоту, географію та тип призначення платежу. У фокусі — перекази з-за кордону, особливо з країн з високим ризиком фінансових порушень.
Нагадаємо, НБУ наголошує: звичайні побутові перекази між родичами чи друзями не потрапляють під санкції, якщо не перевищують поріг і не мають ознак системності. Водночас громадянам радять уважно формулювати призначення платежу та уникати неоднозначних коментарів.
Підписуйтесь на Перший Бізнесовий в Telegram і Facebook і читайте найважливіші і найсвіжіші новини першими!
Стрічка новин 
