Криптовалюта и законодательное регулирование – объясняет юрист

В Украине все больше приобретает популярность криптовалюта. Многие имеют электронные кошельки, осуществляют майнинг криптовалюты, ее обмен и покупку. Но до сих пор законодательно четко не урегулирована деятельность по поводу легализации криптовалюты и особенно ее обмена на наличные средства.

В настоящее время функционируют так называемые «обменники», предлагающие свои услуги по обмену электронных денег на наличные деньги.

Вместе с тем действия лица, которое, не имея лицензии Национального банка Украины на перевод средств в национальной валюте без открытия счетов и не являясь коммерческим агентом по расчетам в сфере использования электронных денег, вопреки требованиям действующего законодательства осуществляет обмен электронных денег на наличные с получением процентов в зависимости от суммы обмена путем размещения объявления на интернет-доске объявлений о предоставлении таких услуг подлежат квалификации как незаконное использование электронных денег (ст. 200 УК Украины). Постановление коллегии судей Третьей судебной палаты ККС ВС от 22.03.2023 г. по делу № 750/14427/19 (https://reyestr.court.gov.ua/Review/109855074)

Обоснование позиции Верховного Суда: УКС считает, что с учетом способа совершения инкриминируемых лицом уголовных правонарушений, местный суд пришел к обоснованному выводу, с которым согласился и апелляционный суд, о наличии в действиях лица состава уголовных правонарушений, предусмотренных частями 1, 2 ст. 200 УК Украины. УКС, осуществляя толкование диспозиции ст. 200 УК отмечает, что предметом указанного преступления могут выступать, в частности, и электронные деньги (ст. 15 Закона Украины «О платежных системах и переводе средств в Украине»). Электронные деньги как единицы стоимости принимаются как средство платежа другими лицами, чем лицо, их выпускающее, и являются денежным обязательством этого лица, выполняемого в наличной или безналичной форме. Согласно такому функциональному назначению электронных денег понятие использования таких денег прежде всего касается использования электронных денег как средства оплаты товаров, работ и услуг. Пользователь – физическое лицо, кроме того, имеет право использовать электронные деньги для осуществления их перевода другим пользователям – физическим лицам. Этим действиям соответственно корреспондируют действия по использованию электронных денег другой стороной, которая принимает деньги как оплату товаров, работ или услуг, или как субъект получения перевода. Вместе с тем, как видно из содержания ст. 15 Закона Украины «О платежных системах и переводе средств в Украине», понятие использования электронных денег касается и тех действий, которые совершает лицо, получившее такие деньги и заключающиеся в обмене таких средств на наличные или безналичные средства. Пользователь — предприятие — имеет право получать электронные деньги и предъявлять их к погашению только в обмен на безналичные средства. Пользователь – физическое лицо – имеет право получать электронные деньги и предъявлять их к погашению в обмен на наличные или безналичные средства. То есть объективная сторона преступления может выражаться в совершении любых незаконных действий, предусмотренных ч. 1 ст. 200 УК, в частности, в неправомерном выпуске или использовании электронных денег.

Автор: Ирина Скрипка, адвокат «Турий и Партнеры«