В Украине введут новые правила по карточным переводам

Ранее сообщалось, что НБУ намерен изменить правила карточных переводов.

Перевод денег с карты на карту — весьма распространенная в Украине форма расчета, оплаты или отправки средств друг другу. Для его осуществления необходимо знать реквизиты банковской карты получателя. Хотя некие банки предлагают и другие способы.

Недавно стало известно, что Национальный банк Украины намерен изменить правила карточных переводов.

Так, в конце марта НБУ инициировал общественное обсуждение проекта постановления, предусматривающего внесение изменений в порядок проведения платежных операций.

Согласно указанному документу, в частности предлагается сделать невозможным обналичивание денег по расчетам, которые осуществляются путем пересылки без открытия счета.

Целью введения такого ограничения указывается повышение прозрачности платежных операций в Украине.

Как только указанный проект постановления утвердят, и он вступит в силу, в стране начнут действовать новые правила перевода денег с карты на карту.

Какая сумма перевода отслеживается в Украине – что важно знать

Перевести деньги с карты на карту – очень быстрый и удобный способ пересылки средств. Но следует иметь в виду, что некоторые операции банки могут блокировать. Одна из причин – превышение лимита.

Запомните: действующее законодательство предусматривает контроль за карточными переводами от 5 тысяч гривен. Особый контроль ведется за теми, сумма которых превышает 400 тысяч гривен. Это позволяет делать банкам постановление НБУ №60. Кроме того, сами банки имеют право устанавливать собственные лимиты.

Штраф за перевод с карты на карту — кто в зоне риска

Адвокаты предупреждают, что некоторым украинцам может грозить блокировка счета и большой штраф из-за подозрительных денежных переводов. Например, если человек не зарегистрирован как физлицо-предприниматель (ФЛП) и занимается онлайн-торговлей, регулярно получая немалые суммы денег с разных не связанных с ним счетов.

В этом случае банк может заблокировать карточный счет клиента и потребовать от него разъяснений. Если опасения о незаконном поступлении средств подтвердятся, данные могут быть переданы в органы контроля. Тогда наложение штрафа (от 17 до 34 тысяч гривен) станет вопросом времени.

Следует напомнить, что автоматические системы безопасности банков обращают внимание на все транзакции, сумма которых превышает 400 тысяч гривен.