В Украине со 2 февраля заработали обновленные правила финмониторинга: кого коснутся изменения

В Украине со 2 февраля вступили в силу усиленные правила финансового мониторинга, расширяющие перечень подлежащих проверке операций и повышающие требования к идентификации клиентов. Нововведения касаются банков, небанковских финансовых учреждений, а также бизнеса, который работает с большими суммами наличных или проводит рисковые транзакции.

Регулятор объясняет, что обновление направлено на повышение прозрачности финансовых потоков и приведение украинского законодательства в соответствие со стандартами FATF. В частности, банки должны более тщательно анализировать операции, не соответствующие привычному финансовому профилю клиента, а также фиксировать случаи дробления платежей или переводов в сторону юрисдикций повышенного риска.

Отдельные изменения касаются международных транзакций и операций с цифровыми активами. Финансовые учреждения обязаны собирать больше информации о происхождении средств, а также сообщать о подозрительных переводах, связанных с криптовалютами или оффшорными структурами. Для бизнеса, работающего с наличными, ужесточены требования к документальному подтверждению крупных платежей и идентификации контрагентов.

Напомним, в Нацбанке отмечают, что новые правила должны уменьшить объемы теневых операций, усложнить отмывание средств и повысить доверие международных партнеров к украинской финансовой системе. Ожидается, что усиленный контроль также поможет более эффективно отслеживать схемы обхода санкций.