Украинские банки усиливают финансовый мониторинг: возможны массовые блокировки карт

С 1 июня 2025 года украинские банки вводят более жесткие правила контроля финансовых операций, что может привести к массовым блокировкам карточных счетов.

Новая система мониторинга предполагает снижение лимитов на переводы с карты на карту, а также дополнительные проверки источников доходов клиентов. В частности, устанавливаются следующие ограничения:

• 100 тысяч гривен в месяц для клиентов с низким уровнем риска.
• 50 тысяч гривен для лиц с высокими рисками.
• Переводы, превышающие эти лимиты, потребуют документального подтверждения дохода.

Эксперты объясняют, что такие меры направлены на борьбу с нелегальными финансовыми схемами и исполнение международных обязательств перед МВФ и ФАТФ.

Напомним, во избежание блокировки карты клиентам советуют заранее согласовать с банком ожидаемые суммы переводов и предоставлять официальные документы для подтверждения дохода.