Передача банковских карт другим лицам — под наблюдением: что меняется для украинцев

Украинцев, которые передают свои банковские карты третьим лицам для регулярного пользования могут взять под финансовый надзор. Об этом сообщили в Государственной службе финансового мониторинга, отметив, что такая практика часто используется в схемах отмывания средств, уклонения от налогообложения и нелегальных финансовых операциях.

По новым рекомендациям, банки обязаны обращать внимание на случаи, когда транзакции с карты совершает не ее владелец, а другое лицо — особенно если это происходит систематически. В таких случаях финансовое учреждение может инициировать дополнительную проверку, временно ограничить доступ к счету или требовать объяснения по источнику средств.

Финмониторинг также предупреждает, что передача карты родственникам, знакомым или работникам без оформления соответствующих документов может рассматриваться как нарушение правил использования финансовых инструментов. Особенно это касается случаев, когда карта используется для обналичивания, переводов из-за границы или оплаты услуг, не соответствующих профилю владельца.

В зоне риска — ФЛПы, оформляющие карточки на подставных лиц, а также граждане, получающие регулярные переводы без подтверждения источника дохода. Банки уже начали обновлять внутренние политики, чтобы выявлять подобные случаи на раннем этапе.

Напомним, эксперты советуют не передавать свои карточки другим лицам, а в случае необходимости — оформлять доверенность или открывать отдельный счет на имя лица, имеющего право пользоваться средствами.