Новые правила проверки банков на соблюдение санкций – НБУ

Национальный банк обновил порядок осуществления безвыездного надзора, выездных проверок банков и небанковских учреждений по вопросам финансового мониторинга, валютного и санкционного законодательство. Об этом сообщает пресс-служба регулятора.

Изменениями, в частности, предусмотрено:

• внедрение новых инструментов надзора — использование во время выездных проверок удаленного доступа, проверочной операции, фото-/видеофиксации членами инспекционной группы фактов, которые могут свидетельствовать о нарушении требований законодательства;

• усовершенствование порядка проведения встреч при участии НБУ и представителей банков / небанковских учреждений во время осуществления выездных проверок / безвыездного надзора. Предусмотрена возможность проведения встреч с помощью видеосвязи;

• приоритетность использования электронных документов во время информационного обмена во время осуществления наблюдательных действий;

• актуализацию типовых форм ответов, которые банк и небанковское учреждение обязаны предоставлять на запрос Нацбанка для осуществления выездной проверки, и их автоматизацию. Банкам и небанковским учреждениям дается три месяца для автоматизации формирования таких типовых форм ответов.

Также актуализирован ряд норм относительно безвыездного надзора и выездных проверок банков и небанковских учреждений с учетом практики, наработанной в условиях карантинных мер и военного положения.

По мнению регулятора, такой подход будет способствовать уменьшению нагрузки на банки и небанковские учреждения во время осуществления Нацбанком надзора, обеспечению реализации концепции paperless.

Отмеченные нововведения предусмотрены постановлением правления НБУ от 04 апреля 2024 года № 37, которое вступило в силу с 25 апреля 2024 года.

Кроме этого, внесены изменения в части осуществления надзора в постановление Правления НБУ от 23 марта 2022 года № 60 «Об особенностях выполнения отдельных требований законодательства в сфере финансового мониторинга, валютного надзора, надзора по вопросам реализации и мониторинга эффективности персональных специальных экономических и других ограничительных мер (санкций) в течение действия военного положения».

Они предусматривают:

• определение лица, уполномоченного представлять интересы банка / небанковского учреждения на время проведения выездной проверки, и ее обязанностей;

• возможность выбора банком / небанковским учреждением адреса местонахождения, по которому будет проводиться выездная проверка (по письменному обращению банка / небанковского учреждения или на запрос Нацбанка).

Также детализирован порядок действий банков / небанковских учреждений во время осуществления идентификации, верификации физических лиц и актуализации данных о клиентах.

Эти изменения предусмотрены постановлением Правления НБУ от 23 апреля 2024 года № 47, которое действует с 25 апреля 2024 года.