Новые правила переводов: НБУ сделал важное заявление по финмониторингу

Национальный банк Украины официально опроверг информацию о якобы введении с 1 октября 2025 года новых правил финансового мониторинга для карточных переводов. В заявлении регулятора говорится, что никаких изменений в порядок осуществления переводов между физическими лицами пока не произошло, а обсуждение соответствующего проекта нормативного акта продолжается.

Толчком к заявлению стали многочисленные сообщения в социальных сетях и СМИ о том, что с октября все переводы на сумму более 30000 или 400000 гривен будут якобы подлежать обязательной проверке. В НБУ подчеркнули: эти утверждения не соответствуют действительности. Проект изменений, обнародованный еще весной, действительно предусматривает усиление прозрачности финансовых операций, однако он не вступил в силу и до сих пор находится на этапе доработки.

В документе говорится, в частности, об уточнении реквизитов платежных операций, идентификации участников транзакций и повышении эффективности борьбы с отмыванием средств. В то же время в Нацбанке уверяют: любые новые требования к банкам и клиентам будут вводиться постепенно, с переходным периодом не менее трех месяцев, чтобы рынок успел адаптироваться.

Регулятор также напомнил, что действующее законодательство уже предусматривает определенные пороги для финмониторинга, однако они касаются только операций, имеющих признаки риска, например, регулярные крупные переводы без объяснения источников происхождения средств.

Напомним, на фоне слухов НБУ призвал граждан не поддаваться панике и ориентироваться исключительно на официальные сообщения. В случае принятия новых правил, об этом будет сообщено заблаговременно через официальные каналы.