НБУ ужесточает контроль: переводы без счета станут более прозрачными

Национальный банк Украины планирует изменить правила перевода средств без открытия банковского счета. Речь идет о платежах, осуществляемых через кассы банков, Укрпочту или другие платежные сервисы, например, при оплате коммунальных услуг или переводов между физическими лицами.

Согласно проекту постановления, обнародованному для общественного обсуждения, НБУ предлагает ввести обязательное указание персональных данных плательщика и получателя — в частности, фамилии, имени, отчества и налогового номера. Это означает, что даже при оплате коммуналки через кассу придется указывать свой ИНН.

Кроме того, операторы платежных услуг обязаны будут ознакомить клиента с полной платежной инструкцией до момента его выполнения. Если данные были предоставлены ранее, они могут подтягиваться автоматически, но клиент должен подтвердить их корректность.

Напомним, в НБУ объясняют, что эти изменения направлены на повышение прозрачности, борьбу с отмыванием средств и гармонизацию с европейскими стандартами. После принятия постановления банки и финансовые компании будут шесть месяцев адаптироваться к новым требованиям.