НБУ будет проверять карточные операции украинцев – что об этом известно

Национальный банк Украины сообщил, что распространенная в СМИ информация, что НБУ будет собирать данные обо всех платежах физических лиц, не соответсвует действительности.

Национальный банк с целью усиления надзора с декабря 2022 года на периодической основе получает обобщенную информацию от банков-эквайеров исключительно относительно субъектов хозяйственной деятельности, предоставителей платежных услуг — юридических лиц, которые пользуются услугами банков по электронной коммерции.

Банкам было направлено письмо-напоминание № 25-0005/38228, цель которого — обратить внимание на необходимость своевременного и корректного предоставления информации согласно требованиям, определенным в предыдущих письмах.

Национальный банк использует отмеченную информацию исключительно в наблюдательных целях с целью усиления контроля за соблюдением банками требований законодательства Украины.

Так, анализ такой обобщенной информации дал возможность выявить проблематику использования услуг банков, в том числе электронной коммерции, с целью обслуживания теневого рынка, в частности обслуживание деятельности нелегального игорного бизнеса.

Сейчас НБУ продолжает осуществление проверок ряда банков и небанковских финансовых учреждений, деятельность которых может содержать признаки нарушения законодательства Украины в сфере противодействия легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения и в сфере платежного законодательства.

Отмеченные действия, по оценкам Министерства финансов Украины, способствовали значительному увеличению налоговых поступлений в бюджет. Так, за первые пять месяцев 2023 года было перечислено в бюджет за организацию азартных игр 2 млрд 378 млн грн, в то же время за весь 2022 год — только 731 млн грн (из которых 220 млн грн поступило в декабре — то есть с момента начала усиленного надзора со стороны НБУ), а за 2021 год — только 205 млн грн.

Напомним, НБУ обновил рекорд международных резервов за последние 11 лет.